Investimentos Inteligentes - Seis Meses de Valorização

A medida que o tempo passa, tem ficado cada vez mais fácil para Larissa controlar seus investimentos. O conhecimento adquirido tem feito com que gaste cada vez menos tempo nas análises e decisões. É a Carteira de Investimentos entrando no Piloto Automático e permitindo a Larissa aproveitar melhor seu tempo livre.

Os objetivos do artigo são:

• Motivar o leitor a iniciar, IMEDIATAMENTE, a investir em outros produtos financeiros que não a Caderneta de Poupança;
• Demonstrar que investir pode ser mais fácil do que, inicialmente, aparenta;
• Elaborar uma metodologia modelo para ser utilizada junto com a estratégia de Alocação de Ativos;
• Mostrar, na prática, através de uma Carteira de Investimentos Virtual, o funcionamento da estratégia Alocação de Ativos.

ATENÇÃO

O artigo a seguir foi escrito para fins meramente educacionais. As informações, dados e operações apresentadas, apesar de basearem-se em cotações reais, tratam-se de mera simulação. Em nenhuma hipótese tratam-se recomendação de investimento. Decisões de investimento baseadas nas informações apresentadas neste artigo são de responsabilidade exclusiva de quem assim o fizer, não sendo o autor responsável pelas consequências destas decisões.

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Recordando

Até Maio/2015 o desempenho da Carteira de Larissa havia voltado a superar a Poupança:

Foram 4 meses seguidos de alta, o suficiente para espantar os medos e permitir que o sentimento de euforia se instalasse. Mas é preciso manter a calma e não deixar os sentimentos influenciar suas decisões na hora de investir.

Os próximos dois meses seguiram sem muitas novidades, apenas mantendo a estratégia.

Junho/2015

O aporte no primeiro dia do mês foi de R$ 335,40. Somando esse valor ao saldo do Fundo DI e o disponível em Conta Corrente, Larissa analisou a distribuição dos recursos entre as Classes de Investimento de sua Carteira:

A sua aplicação deveria ser na Classe Ações. Entretanto, o valor disponível não era suficiente para atingir o mínimo de R$ 580 estabelecido para compras de Ações. Dessa forma, com o saldo disponível comprou 106,1 cotas do Fundo DI por R$ 353,41.

No dia 10/06 recebeu sua PLR. Com isso aportou mais R$ 670,80 em sua Carteira. Mais uma vez analisou a alocação dos seus recursos para decidir onde investir:

A sua estratégia de Alocação de Ativos continuava indicando o investimento em Ações. Agora, tendo recursos acima do mínimo de R$ 580, analisou o índice MLCX para decidir de qual empresa compraria ações:

Em verde, as empresas que já investia. Em marrom as empresas de setor em que já investia. Portanto, a próxima escolha seria Embraer. Assim, comprou 25 EMBR3 ao custo total de R$ 590,49.

Com saldo de R$ 608,84 compraria FII. Analisou o indicador IFIX:

O valor mínimo unitário de 1 cota do FII HGRE11 estava entre R$ 1.334,13. Portanto, os recursos disponível não eram suficientes para adquirir o Fundo. Assim, comprou 22 cotas do Fundo DI ao custo total de R$ 73,49.

Ao longo do mês, houve os seguintes eventos financeiros:

• Rendimentos dos FII (BRCR11, BBPO11, KNRI11, TBOF11): R$ 20,15
• Juros Sobre Capital Próprio de Ações (ABEV3): R$ 2,98
• Dividendos de Ações (ITUB4): R$ 0,26
• Aluguel de Ações (ABEV3, ITUB4, PETR4, VALE5): R$ 0,25
• Pagamento de Taxa de Custódia: -R$ 6,90

Ao fim do mês a composição da Carteira era a que segue:

A rentabilidade do mês foi nula. A seguir os Ativos com melhor e pior desempenho no mês:

Julho/2015

O aporte de R$ 335,40 do mês, soma-se ao saldo do Fundo DI e disponível em Conta Corrente para investimento:

O direcionamento da estratégia é o investimento em FII. O fundo, como visto anteriormente, seria o HGRE11. O valor mínimo de compra nesse dia foi R$ 1.388,45. Portanto, sem recursos suficientes comprou 110,14 cotas do Fundo DI ao custo total de R$ 370,53.

No dia 17/07 recebeu a título de bonificação 1 ação ITUB4. Como o preço considerado na distribuição foi de R$ 18,35 reduziu o custo médio da ação de R$ 34,70 para R$ 33,79. Doravante esta nova ação também lhe concederá direito a Dividendos.

Ao longo do mês, houve os seguintes eventos financeiros:

• Rendimentos dos FII (BRCR11, BBPO11, KNRI11, TBOF11): R$ 18,35
• Juros Títulos Públicos (NTNF): R$ 11,59
• Juros Sobre Capital Próprio de Ações (EMBR3): R$ 0,85
• Aluguel de Ações (ABEV3, EMBR3. ITUB4, PETR4, VALE5): R$ 0,68
• Dividendos de Ações (ITUB4): R$ 0,26
• Pagamento de Taxa de Custódia: -R$ 6,90

Ao fim do mês a composição da Carteira era a que segue:

A rentabilidade do mês ficou positiva em 0,7%. A seguir, os Ativos com melhores e piores desempenhos:

A rentabilidade dos Ativos apresentada anteriormente não considera a Renda Passiva acumulada. Ao incluí-la no desempenho dos Ativos o resultado é o que segue:

A alocação final entre as classes ficou assim:

Conclusão

As decisões de investimento de Larissa estão cada vez mais simples. Agora ela está apenas fazendo a manutenção de sua Carteira. Mesmo com as Ações patinando, o fato de ter parte de seus investimentos alocados em outras classe a tem protegido.

A rentabilidade acumulada de cada Ativo está assim:

O desempenho histórico continua superando a Poupança e a Inflação medida pelo IGP-M:

Os rendimentos representam 5,5% do total investido:

O crescimento da Renda Passiva continua. É interessante comparar o tamanho da barra em Jul/2014 e Jul/2015:

Podemos também comparar a Renda Passiva acumulada em 7 meses dos anos 2014 e 2015:

A evolução da Renda Passiva acumulada de 12 meses também nos sinaliza boas perspectivas para o futuro:

Mesmo com a instabilidade econômica Larissa tem tido resultados positivos. Seguimos empregando a estratégia de Alocação de Ativos para confirmar suas vantagens.


Pense nisso!

Um grande abraço e até a próxima!


Kleber Rebouças

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